INTERÉS
  DEFINICIÓN
- Recibe este nombre la diferencia entre dos capitales de misma cuantía y diferente
vencimiento (C,t1) y (C,t2) cuando se trabaja con una ley de capitalización L(t;p)
(C,t1) - (C,t2) = (R,τ) <=> (C,t1) = (C,t2) + (R,τ)
- Sirve para cuantificar la preferencia de (C,t1) sobre (C,t2) ya que, (C,t2) <~p (C,t1)
  CLASES de INTERÉS
                   
- El tiempo τ para valorar la diferencia se puede elegir  
   
     
libremente y se suele hacer coincidir con el      
     
vencimiento de alguno de los capitales, t1, t2 o con p.   (C,t1)    
     
- Interés ordinario o postpagable (R,τ) = ( I, t2)           (C,t2)    
         
I = C·u (t1,t2;p) - C = C [u (t1,t2;p) -1] = C· i (t1,t2;p)                
    t1   t2 p  
Como producto de la cuantía·rédito de capitalización.        
- Interés anticipado o prepagable (R,τ) = ( I*,t1)                    
 
   
I*= C - C·u*(t1,t2;p) = C [1 - u*(t1,t2:p)] = C· i*(t1,t2;p)   Ip  
   
Como producto de la cuantía por el rédito anticipado.    
  (C,t1) I    
- Interés acumulado o en p (R,τ) = ( Ip,p)      
  I*       (C,t2)    
Ip= C·L(t1:p)-C·L(t2;p) = C·[L(t1;p)-L(t2;p)] = C·ip(t1,t2;p)        
             
Como producto de la cuantía por el rédito acumulado.     t1   t2 p  
       
- El interés se interpreta como el precio a pagar en, t1, t2 o p por disponer de la cuantía C.
- Generalizando diremos que el interés es la cuantía·rédito de capit., así como el rédito
no tiene dimensión, el interés si lo tiene como cuantía, vemos que si la cuantía es 1 las
fórmulas coinciden con las del rédito de capitalización pero las dimensiones no.
Por tanto un cambio de unidad monetaria modifica el interés pero no el rédito.
- Relaciones entre ellos :  I = I*·u(t1,t2;p)  ;  I*= I·u*(t1,t2;p)  ;  Ip= I·L(t2:p) = I*·L(t1;p)
  INTERÉS como CAPITAL FINANCIERO           (Ip,p)    
 
   
- Como capitales,  (I,t2),  (I*,t1),  (Ip,p)  son equivalentes :   (I,t2)    
(I*,t1)    
(I,t2) ~p (I*,t1) ~p (Ip,p)  =>  I* < I < Ip        
           
  t1   t2 p  
     
  INTERÉS del CAPITAL UNITARIO
          1·L(t1;p)  
- La cuantía de interés de capital unitario para intervalos (t1,p)  
   
    I = Ip  
de extremo superior igual al punto de aplicación, t2=p, es : (1,t1)    
      1·L(p;p)=1
I = Ip= L(t1;p) -1   I*    
       
       
Representado también en este caso por : I(t1;p) = L(t1;p) -1   t1   t2=p  
       
Nota: L(p;p)=1 ver (Tema1:Leyes1) por la 3ª propiedad de las "Leyes financieras coherentes"